Home  »  Bandung • Februari 2023 • Perbankan & Koperasi • Treasury & Risk Management for Banking   »   Analisa Kredit Konsumer dan Manajemen Risiko Kredit

Analisa Kredit Konsumer dan Manajemen Risiko Kredit

Overview

Dengan perkembangan ekonomi yang semakin cepat, kompleks, dan terintegrasi dengan negara lain menyebabkan kondisi ekonomi akan sangat rentan untuk bergejolak. Yang tentunya akan berdampak terhadap kualitas kredit suatu bank. Kegagalan bank dalam mengantisipasi risiko terutama risiko kredit (credit risk) dapat menyebabkan kerugian cukup besar bagi bank. Sangatlah penting bagi suatu bank untuk dapat mengidentifikasi, mengukur, memonitor dan mengontrol tingkat risiko tersebut sehingga dapat mengurangi tingkat kerugian (loss) dan mengurangi biaya kredit (credit cost).

Tujuan Pelatihan

• Memahami konsep manajamen risiko secara umum dan risiko kredit (credit risk) secara khusus
• Mempelajari bagaimana bank mengelola risiko kredit (kebijakan risiko kredit, metodologi dan infrastruktur)
• Menguasai cara menghitung risiko kredit (credit scoring, migration analysis, credit portfolio model)
• Memahami bagaimana membangun model stress testing
• Melakukan risk assessment dan memitigasi risiko kredit
• Membuat proyeksi tingkat NPL di masa yang akan datang

Materi Pelatihan

1. Pengantar Manajemen Risiko Kredit

• Mengapa Bank Memerlukan Manajemen Risiko
• Definisi Manajemen Risiko

2. Bagaimana Bank Mengelola Risiko Kredit?

• Infrastruktur
• Metodologi
• Kebijakan Kredit

3. Bagaimana Menghitung Risiko Kredit konsumer?

• Credit Scoring, Credit Migration, Credit Portfolio Model, Credit Exposure Model
• Parameter Risiko (PD, LGD dan EAD)

4. Analisa kredit konsumer berbasis risiko

5. Implikasi Faktor Risiko

• Jenis Faktor-faktor Risiko
• Bagaimana Membangun Stress Testing Model dan Menyikapi Hasil Stress Testing tersebut
• Berapa Besar Dampaknya terhadap Pencadangan Kerugian Kredit (PPAP)?

6. Studi Kasus: Risk Assessment Pada Personal Loan (KTA)

• Penilaian Risiko (Risk Assessment)
• Mitigasi Risiko

7. Proyeksi Tingkat NPL

• Menggunakan Faktor Makroekonomi
• Net Flow Analysis (Migration Rate)
• Vintage Analysis

Training Method

Presentation

Discussion

Case Study

Evaluation

Facilities

Training Kit

Handout

Certificate

Lunch + 2x Coffee Break

Souvenir

Pick Up Participant (Jogja only)