Home  »  Credit and Collection • Jakarta • Perbankan & Koperasi   »   Effective Credit Monitoring

Effective Credit Monitoring

Overview

Peran Credit Analysis sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/piutang. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk analisa rekening dan proyeksi laba rugi bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employeed).

Tujuan & Manfaat

• Memahami peran, tugas dan fungsi Credit Analysis
• Memahami aspek utama dalam Credit Analysis
• Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
• Menguasai teknik dalam menilai karakter
• Tehnik menganalisa rekening dan estimasi laba rugi
• Teknik praktis dalam melakukan interview, kunjungan, meminta referensi dan bisnis checking
• Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan
• Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah

Outline

1. Fundamentals of Credit Risk Management

• Profitability vs Risk
• Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
• Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
• Matriks Analisa Kredit
• Piranti Analisa Kredit: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi dan Checking

2. Six C’s of Credit Analysis

3. Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi

• Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
• Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
• Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
• Mengestimasi Laba Rugi

4. Financial Statement Analysis

• Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
• Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
• Analisa Rasio dan Cash Flow
• Menentukan Kemampuan Membayar
• Memahami Permasalahan Financial di Masa yang Akan Datang

5. Qualitative Analysis

• Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
• Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
• Teknik Analisa Bisnis
• Management
• Operating, Capital and Corporate Finance Strategies
• Competitive Advantages & Cost Position
• Product/Service
• Customer/Supplier Concentration
• Analisa Faktor Eksternal
• Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)

6. Writing an Effective Credit Review

7. Monitoring Credit

• Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
• Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
• Financial Distress

8. Debt Management Skills

9. Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya

10. Aspek Legal yang Harus Diperhatikan

11. Case Study: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif

Training Method

Presentation

Discussion

Case Study

Evaluation

Facilities

Training Kit

Handout

Certificate

Lunch + 2x Coffee Break

Souvenir

Pick Up Participant

Form Registrasi Pelatihan / Training

Jika anda berkeinginan untuk mengikuti Pelatihan Effective Credit Monitoring, anda bisa langsung menghubungi salah satu nomor kami di bawah ini:

• (0274) 4291-355 (08:00 – 16:00)
• 0811 2938 847

Anda juga bisa langsung mengisi Formulir pendaftaran di bawah ini: